این یک نمونه گزارش با دادههای فرضی است — برای نمایش ساختار خروجی واقعی XAIAX.
گزارش تحلیل سبد دارایی
تاریخ نمونه: ۱۴۰۵/۰۴/۲۲ · داده فرضی
نمونه — غیرواقعی
خلاصه یکصفحهای
تمرکز ۵۲٪ سبد در طلا — تنوعبخشی تدریجی پیشنهاد میشود
بر اساس دادههای فرضی (سن ۳۶ سال، درآمد ۴۵ میلیون تومان، مجموع دارایی ۸۲۰ میلیون)،
سبد از نظر پسانداز منظم قوی است؛ اما بیش از نیمی از دارایی در یک بازار متمرکز است.
با پروفایل ریسک متعادل، افزایش تدریجی سهم بورس و سپرده کوتاهمدت ریسک نقدینگی را بهتر میکند.
۱.۸ ماهپشتوانه نقدینگی
۱۵ میلیونپسانداز ماهانه
۵۲٪تمرکز بزرگترین دارایی (طلا)
۳ اقدام فوری — ۳۰ روز آینده
۱
بازبینی سهم طلا(این ماه)
هدف: کاهش تمرکز از ۵۲٪ به حدود ۳۵٪ — بدون فروش یکباره؛ با توقف خرید ماهانه طلا.
۲
تشکیل سپرده اضطراری(هفته ۲)
حداقل ۶ ماه هزینه (حدود ۱۸۰ میلیون) در سپرده کوتاهمدت، جدا از سایر داراییها.
۳
ورود تدریجی به بورس(هفته ۳–۴)
شروع با ۵٪ سبد در صندوق شاخصی — ۳ قسط ماهانه بهجای خرید یکباره.
امتیاز XAIAX (سلامت مالی)
۶۸/۱۰۰
از ۱۰۰ امتیاز ممکن
سبد قابل قبول است؛ تنوع و نقدینگی قابل بهبود.
نمودارهای تحلیل
ابعاد امتیاز
اهداف مالی پیشنهادی
هدف ۱: سپرده اضطراری ۶ ماهه
مبلغ هدف: ۱۸۰ میلیون | پسانداز ماهانه: ۱۵ میلیون | اولویت: بالا
هدف ۲: ورود تدریجی به بورس
مبلغ هدف: ۴۰ میلیون | پسانداز ماهانه: ۵ میلیون | اولویت: متوسط